المطالبة بحد أقصى للمدفوعات النقدية

بكلمات قاسية، ينتقد مكتب التدقيق الفيدرالي مكافحة غسل الأموال بين التجار ومقدمي الخدمات في ألمانيا. ويبدو أن ارتفاع المدفوعات النقدية على وجه الخصوص ينطوي على مشاكل.

انتقد مكتب التدقيق الاتحادي بشدة الإشراف على غسل الأموال في ألمانيا. وجاء في تقرير، من بين أمور أخرى، أن “الإشراف الحازم” “لا يفي بالمتطلبات القانونية”، وعملية “غسل الأموال وتمويل الإرهاب (…) ولا يمكن مكافحتها بفعالية وفعالية”.

ولهذا الغرض، قام مكتب مراجعة الحسابات الاتحادي بالتحقيق فيما يسمى بالقطاع غير المالي، أي جميع الأشخاص والهيئات، الذين ليسوا مصارف أو مقدمي خدمات مالية. وفي ألمانيا، يشمل هؤلاء الموثقين وتجار السلع الفاخرة مثل المجوهرات والساعات والمحامين ومشغلي الكازينوهات أو مقدمي القمار الآخرين.

ولذلك فإن نتائج التقرير لا تتعلق بالمصارف. وعلى الرغم من أن القانون يلزم التجار ومقدمي الخدمات بالقيام بذلك، إلا أنهم نادراً ما يبلغون عن غسل الأموال – في السنوات الأخيرة، أكثر من 99 في المائة من جميع التقارير تأتي بانتظام من البنوك.

في حين ينبغي من حيث المبدأ الاحتفاظ بالنقد كوسيلة للدفع، يوصي التقرير بأن تنظر الحكومة الاتحادية في فرض حظر نقدي على مبيعات الممتلكات ووضع حد أقصى قدره 000 5 يورو للمدفوعات النقدية الأخرى للأعمال التجارية “وبالتالي تعزيز منع غسل الأموال”.

.