الحد النقدي الأقصى لمكافحة غسل الأموال

يريد الاتحاد الاوروبى تكثيف الحرب ضد غسيل الاموال . وبالإضافة إلى الحد الأقصى للنقد على نطاق الاتحاد الأوروبي، تجري أيضا مناقشة سلطة إشرافية جديدة. ما الذي ستجلبه الفكرة؟

ويعتقد العديد من الخبراء أن دول الاتحاد الأوروبي لديها بعض اللحاق بالركب في مكافحة الجريمة وغسل الأموال. وقدمت المفوضية الأوروبية اليوم خطتها لمكافحة هذا الأمر بمزيد من الفعالية.

ماذا قررت مفوضية الاتحاد الأوروبي؟

وتتألف مجموعة التدابير اليوم من أربعة مقترحات تشريعية. أولا، إنشاء سلطة جديدة للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ثانيا، من المقرر وضع كتاب قواعد واحد للاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وكتدبير ثالث، يتوقع إصدار توجيه مستكمل يتضمن أحكاما يتم تحويلها إلى قانون وطني، بما في ذلك القواعد المتعلقة بالسلطات الإشرافية الوطنية وكيانات الاستخبارات المالية في الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. رابعا، سيتم تطبيق حد أقصى للدفع النقدي قدره 10,000 يورو في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. كما سيتم تنظيم العملات المشفرة مثل البيتكوين بشكل أكثر قوة بحيث يمكن تتبع المعاملات مع هذه العملات بشكل كامل في المستقبل. يحظر توفير “محافظ” التشفير المجهولة ، كما هو الحال بالفعل مع الحسابات المصرفية المجهولة اليوم.

نائب رئيس اللجنة فالديس دومبروفسكيس على الخطط المقدمة قائلا: إن كل فضيحة جديدة لغسل الأموال هي فضيحة كثيرة جدا، وفي الوقت نفسه دعوة للاستيقاظ بأنه يجب علينا مواصلة العمل على سد الثغرات في نظامنا المالي.

ماذا تأمل اللجنة أن ترى من السقف النقدي؟

وتقول مفوضية الاتحاد الأوروبي إنه من الصعب اكتشاف المدفوعات النقدية المرتفعة، وبالتالي فهي تمثل فرصة جيدة للمجرمين لغسل الأموال. ويجعل وضع حد أقصى للنقد من الصعب على المجرمين إخفاء المصدر غير القانوني لعائداتهم. وسيزيد تمويل الإرهاب صعوبة كعمل غير معلن عنه. وعلى عكس الودائع الإلكترونية أو التحويلات، فإن المعاملات النقدية لا تترك أي آثار. وبالتالي، فإن الحد الأعلى للمدفوعات بالفواتير والعملات المعدنية يمكن أن يحد من الأنشطة الإجرامية. ووفقا لسلطة بروكسل، فإن الحد الأقصى على مستوى الاتحاد الأوروبي البالغ 10,000 يورو مرتفع بما يكفي لعدم التشكيك في اليورو كمناقصة قانونية. وفي الوقت نفسه، يعترف بالدور الهام للنقد.

ويشك معارضو الحد الأقصى للنقد في أنه وسيلة مناسبة لمكافحة الجريمة. وقال عضو المجلس التنفيذى للبوندسبنك يوهانس بيرمان مؤخرا ” حتى الان لا يوجد دليل مدعوم علميا على ان سقف المدفوعات النقدية يحقق هدف مكافحة غسيل الاموال ” . وكان كلاوس مولر، كبير المدافعين عن المستهلك في ألمانيا، قد حذر قبل سنوات من أن الحد النقدي “سيفتح الباب أمام السيطرة المطلقة على المستهلك”. يجب أن يؤخذ الحق في التسوق المجهول في الاعتبار.

هل هناك بالفعل سقف نقدي في الاتحاد الأوروبي؟

في معظم البلدان الأوروبية، كانت هناك حدود قصوى للمدفوعات النقدية منذ فترة طويلة. في اليونان، على سبيل المثال، هو 500 يورو، في كرواتيا 15،000 يورو. وحتى الان لم تحدد دول مثل المانيا والنمسا ولوكسمبورج وقبرص حدودا . وتريد مفوضية الاتحاد الاوروبى الان من جميع الدول الاعضاء فرض حظر على المدفوعات النقدية تزيد على 10 الاف يورو . ويمكن للدول التي أدخلت حدا أدنى أن تحافظ عليه.

.